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■FPの業務
ファイナンシャル・プランナーとは、みんなのの夢を実現させるお手伝いをする「生活設計のアドバイザー」です。
人によって違うライフプランにあわせた計画をたてるため、ファイナンシャル・プランナーは、ある分野に特化した知識ではなく、金融商品、株式、保険、不動産、税金、年金、ローンなどの幅広い知識が必要です。また、状況に応じて弁護士、税理士、保険、不動産の専門家などの協力を得ながら、トータルな資産のプランニングをし、実現の手助けをします。
顧客のライフプランをもとに、資産設計のアドバイスやプランニングを行う専門家。個人の財務コンサルタントといってもいいでしょう。実際の仕事は、顧客のライフプラン上の目標を設定することから始まります。続いて、家族状況をはじめ、収支の内容、資産、負債、保険など、顧客に関するあらゆるデータを集めて、現状を分析。それに基づいて目標を達成するために、投資方針、税金対策、保険対策等トータルな資産設計を行い、プランの実行を援助していきます。 |
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